Cuánto dinero en efectivo puede transportar un ciudadano en Colombia, según la Ley

Llevar dinero en efectivo es una práctica común entre los ciudadanos colombianos. Si bien han surgido nuevas formas de pago que han ganado fuerza en los últimos años, lo cierto es que el método tradicional sigue siendo el preferido por millones de personas.

En ese sentido, es fundamental conocer la normativa vigente respecto a la portación de dinero en efectivo para evitar inconvenientes con las autoridades. Entidades como la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN) y la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) establecen controles sobre la cantidad de dinero que puede transportar un ciudadano, con el objetivo de combatir el lavado de activos y otras actividades ilícitas.

¿Cuánto dinero puede portar un ciudadano en Colombia?

Ignorar las normativas establecidas por entidades como la DIAN o la UIAF puede derivar en una investigación contra quienes incurran en faltas relacionadas con la cantidad de dinero que un ciudadano puede portar. En cuanto a un monto máximo, no existe una cifra exacta, ya que todo depende de que la persona pueda demostrar que el dinero proviene de una fuente legal.

En caso de que un individuo sea detenido con una suma considerable de dinero y no tenga cómo comprobar el origen de esos recursos, podría levantar sospechas de actividades ilegales. Ante esta situación, la Policía Nacional o la Fiscalía General de la Nación pueden intervenir para iniciar un proceso de seguimiento.

Si se comprueba que los fondos no tienen un origen legal, los recursos pueden ser decomisados de manera temporal mientras se adelanta una investigación más profunda. En este punto, el sospechoso deberá aportar las pruebas necesarias para esclarecer que el dinero proviene de funciones realizadas dentro del marco de la ley.

A pesar de que la cantidad de dinero que un ciudadano puede transportar dentro del país no está estrictamente determinada, la normativa es más clara para quienes ingresan o salen de Colombia. Por lo tanto, si una persona entra o sale del territorio nacional con una suma igual o superior a 10.000 dólares, ya sea en efectivo o en documentos que representen capital en divisas, deberá declararlo ante la DIAN mediante el Formulario 530.

Aunque el formato dejó de ser obligatorio para todos los viajeros, sigue siendo esencial para quienes gestionan sumas considerables según la ley. Si no se realiza la declaración correspondiente, la autoridad aduanera está facultada para intervenir, retener el dinero e incluso confiscarlo.

AG